行业特辑 | 证券业入行指南

证券业，作为金融行业中的佼佼者，拥有优厚的薪酬水平以及良好的职业发展前景。证券行业的从业门槛高，且人才需求大，一直以来都受到职场人士的追捧，成为了“金领”们的聚集地。

目前，证券市场从业人员的数目约为36万，其中的20万人从事一般证券业务，9万人从事券商经纪人，4万人从事券商投资咨询顾问。证券从业人员的去年增长率约为9.1%。证券行业是个充满机遇的朝阳行业，我们国家资产证券化率还不高，炒股人数的逐渐增多，证券品种的增加比如股指期货的推出，融资融券的推出和人们资产的增加所带来的投资理财的需要，为这个行业的发展提供了广阔的前景。

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刚开始从事证券行业时，大多数本科毕业生都是从一线营销人员做起。毫无疑问会负担繁重的业绩指标压力，但是从长远来看，自身学习领悟的能力、沟通交流能力、对于这块市场的分析调研能力、规划总结能力以及能否把客户利益和感受放在首位才是核心竞争力。随着能力的增强，其中一部分的营销人员会争取转型进入到较为稳定的证券后台部门，也有一部分把营销和开发有效客户当做终身事业。如果对这方面的工作有深刻的投资心得也可以提升为投资顾问。目前市场上对于优质的投资顾问人才仍有着高需求量。

目前国内的券商大致可以分为三类：

国有大型券商（如中信，海通）

中小型券商（如东吴证券，长江证券等）

外资券商（如高盛，摩根士丹利等）

图片来源：东方财富网

1.经纪业务部

作为证券公司“最接地气”的“一线战场”，该部门员工不仅需要经常和营业部打交道，还得会看一些基本的技术分析的指标。经纪业务部门主要是起到对券商下辖的地方营业部的管理和资源调配的作用，同时对一些有一定资金规模的个人客户做好维护服务工作。主要的职位有投资顾问或者理财经理等。

2.投资银行部

投资银行部就是我们平时俗称的投行，主要是以IPO，资产证券化，并购重组作为业务方向，然后再按照不同的项目进行人员划分。如果你向往着安逸稳定的生活，投行部并不是一个好的选择。但如果你渴望挑战，并且有意向去投行工作，在大学里就要巩固自己财务、法律方面的知识，拿下CPA和司法考试都能为你增光添彩。

3.证券投资部

券商自营部门，通俗的来讲，也就是券商是拿着自己的钱去进行投资的部门。相对于经纪业务部，这里对专业和学校会更加苛刻，主要是以经济，金融工程等为主，学校最好是985起步。如果通过了CFA一级二级，可能会适当加分。

4.资产管理部

资管管理部可以理解为是产品运营、产品设计，投资管理，渠道管理为一体的大部门。其中，投资管理类似于前面的自营部门，只是这钱是渠道募集来的，不是自己公司自有资金。渠道管理就是负责销售，通过银行和营业部去卖资管产品。运营管理就是负责产品的净值计算、申购、赎回等一系列工作内容。

5.融资融券部

融资融券部主要就是负责融资融券、股权质押融资等方面业务。它的核心内容就是对客户做好风险评估，有时候也要对大的机构客户做好拜访和维护。

6.固定收益部

固定收益部是非常有前途的一个部门，其业务主要可以分为对固定收益产品的销售、交易、发行等。想进入固定收益部，大学期间好好学习债券方面的知识。

7.直接投资部

直接投资部可以理解为就是券商的PE投资部门，不同于其他的PE，VC，券商的直接投资只能投资2-3年内可以上市或退出的项目，这是证监会做出的规定，旨在减少投资风险。部门。相比应届生，有一定行业经验的工作者可能更容易入职，从技能角度来看，需要熟悉财务知识，对财务报表有一定理解。

8.研究所

每个券商的研究所历来都是它们最最最核心的部门。

研究所一般分为宏观策略、行业，固收，金融工程三个方向。宏观策略一般需要比较强的学术背景，最好系出名门、师从大家，这样能够比较快的进入宏观领域的圈子。而行业研究则比较宽容，你可以是从业界转行过来的，也可以是具有复合专业背景的应届生。金融工程可以理解为写量化策略报告的。固收就是对债券进行定价。研究所的行业研究对学校背景，专业相当苛刻，如果是大型国有券商，最好是清北复旦起步，本硕都是985，本科最好学的是相关行业的专业，而对宏观策略研究来说，硕士的学历还不够，只有到了博士才可以拿到面试资格。入职前需要具备一定的金融、财务和会计基础，有CFA、CPA的资格或者通过CFA二级、CPA两门以上都会更好。

证券考试

我国证券相关监管部门明确规定，从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，才能从事相应的证券活动。因此，参加证券从业人员资格考试是是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。

证券从业资格考试的形式为机考，一年考四次，通过中国证券业协会的网站进行报名。一般从业资格考试，即“入门资格考试”面向即将进入证券业的人员，考试科目设定为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。考过的那门的合格成绩长期有效。

●证券从业资格考试是一门基础性考试，通过率相对合理，考试内容以记忆为主。

● 微信公众号【证券从业资格考试】，每天会推出高频的考点和真题演练

● 每个科目对应的教材和辅导书每年会改版，考纲和重点都不一样，要仔细阅读，许多网站都有备考的网课。

——见习君的一点小建议

给自己制定一个学习计划

认真做题背书

拿下进入证券行业的第一块敲门砖吧！

黑话科普

阴跌：指股价进一步退两步，缓慢下滑的情况，如阴雨连绵，长期不止。

关灯吃面：主要用以表达发帖人股票投资失利后极度痛苦与绝望的心情。“关灯吃面”还有许多变种运用，比如，我吃面去了；先关灯，再吃面；晚上请客吃面等等。

韭菜：主要指在股市中亏本的投资者，常见于股民自嘲。惯常的用法有“割韭菜”，“韭菜接盘”等。

蓝筹：蓝筹股又称绩优股、实力股，是经营管理良好、创利能力稳定、连年回报股东的公司股票，这类公司在行业景气和不景气时都有能力赚取利润，风险较小。蓝筹股在市场上受到追捧，因此价格较高。

黑五类:是指A股市场的黑五类股，包括小盘股、次新股、绩差股、题材股、伪成长股五类。

抢帽子：是股市上的一种投机性行为。在股市上，投机者当天先低价购进预计股价要上涨的股票，然后待股价上涨到某一价位时，当天再卖出所买进的股票，以获取差额利润。或者在当天先卖出手中持有的预计要下跌的股票，然后待股价下跌至某一价位时，再以低价买进所卖出的股票，从而获取差额利润。

坐轿子：是股市上一种哄抬操纵股价的投机交易行为。投机者预计将有利多或利空的信息公布，股价会随之大涨大落，于是投机者立即买进或卖出股票。等到信息公布，人们大量抢买或抢卖，使股价呈大涨大落的局面，这时投机者再卖出或买进股票，以获取厚利。先买后卖为坐多头轿子，先卖后买称为坐空头轿子。

抬轿子：是指利多或利空信息公布后，预计股价将会大起大落，立刻抢买或抢卖股票的行为。抢利多信息买进股票的行为称为抬多头轿子，抢利空信息卖出股票的行为称为抬空头轿子。

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